Будь в курсе, не пропусти новые статьи! Подпишись на рассылку!
Естественно, брокер может предлагать разные виды услуг и разные формы договора. Это может быть договор поручения или договор комиссии. Сайт независимого финансового консультанта Якушева И.Л.

Брокерская компания и ее взаимодействие с инвестором

Брокерская компания - это институт, который выходит на обслуживание клиента (инвестора) непосредственно. Каждый частный инвестор, желающий торговать на фондовой бирже, должен заключить договор с брокером, то есть на фондовой бирже торгуют между собой только профессиональные участники. А частные лица могут осуществлять свои сделки только через такого рода посредничество.
Естественно, брокер может предлагать разные виды услуг и разные формы договора. Это может быть договор поручения или договор комиссии.
В одном случае брокер выполняет поручения клиента за счет клиента, во втором случае брокер выполняет поручения клиента за счет клиента, но от своего имени.

Брокер должен рассказать клиенту о тех рисках, которые могут встретиться ему при торговле ценными бумагами. Кроме этого, он должен информировать своего клиента о тех правах и гарантиях, которые предоставляются ему законом. Брокер предоставляет своему клиенту периодические отчеты о своей деятельности и результатах обслуживания клиента.

И наконец, брокер обязуется сохранять и учитывать денежные и средства клиента, и ценные бумаги, которые клиент ему доверил. Брокерская фирма сама не выставляет котировок, то есть не объявляет цены ценных бумаг и не торгует за клиентов. Она лишь представляет им всё необходимое для этой торговли. Это могут быть и информационные средства, это могут быть и компьютерные программы, это могут быть аналитические инструменты и другие сервисы, например, предоставление текущей информации.

Но брокер обязан добросовестно и оперативно исполнять заявки клиента, потому что он должен передать на биржу эту заявку в том виде, в котором ее сформулировал клиент. Для этого брокер открывает специальный брокерский счет, на котором будут храниться денежные средства клиента, за счет которых последний будет покупать и продавать ценные бумаги. А если клиент выходит на биржу с желанием продать имеющиеся у него ценные бумаги, то брокер должен ему открыть специальный счет-депо, на котором эти бумаги будут числиться.

Кроме этого, если клиенту не хватает денежных средств для осуществления каких-то сделок, для него брокер может открыть специальный счет, который получил название «маржинальный». И в этом случае при осуществлении покупки ценных бумаг клиент может воспользоваться денежными средствами, предоставляемыми ему брокером, за счет именно этого счета. Но с другой стороны, чтобы получить эти деньги, клиент должен внести залог, и этот залог будет состоять из тех денежных средств и ценных бумаг, которые числятся у брокера за данным клиентом.

При заключении договора брокер и клиент оговаривают его условия, и в этом случае оговаривается в том числе и стоимость оплаты услуг. Это могут быть или процент от оборота, или конкретная сумма за оказываемую конкретную услугу. Во всех случаях данные условия должны быть предусмотрены договором на брокерское обслуживание.

Брокер осуществляет регулярную переоценку ценных бумаг клиента, поскольку их цена определяется рыночной ценой, текущей рыночной ценой. Как следствие, стоимость ценных бумаг на счете-депо клиента у брокера может возрастать и падать. И если в этот момент клиент осуществляет покупку ценных бумаг за счет средств на маржинальном счете, брокер может попросить этого клиента добавить денег или ценных бумаг в обеспечение маржинальной сделки или, наоборот, уменьшить ту сумму, которая клиентом была зарезервирована, заложена под эту сделку.
Текст опубликован 31.05.2018 года.
Made on
Tilda